产品名称

徽银理财丰盈多资产双月开 5 号理财产品(PNHY250182)

登记编码

Z7002425000156

（投资者可依据该登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）查询该产品信息）

产品代码

PNHY250182

风险评级

中低风险

销售范围

龙江银行全辖分支机构

产品管理人

徽银理财有限责任公司

产品托管人

徽商银行股份有限公司

类型

固定收益类，非保本浮动收益型、开放式净值型

发行方式

公募发行

认购起点

起点 1 元，以 1 元的整数倍递增（具体以销售机构为准）

产品规模

募集规模上限：产品规模上限可在每个开放期进行调整， 首次认购期规模上限为 30 亿元 募集规模下限：无

产品认购期

2025年4月23日

-

2025年4月29日

认购确认日

2025年4月30日

产品到期日

无固定期限（理财产品管理人有权根据需要提前终止本理 财产品的期限，如提前终止，将提前 2 个工作日进行公告）, 本理财产品每 2 个月开放申购、赎回。

销售手续费

本产品无销售手续费

托管费

本产品按照理财产品资产净值的 0.02%/年收取托管费

每日应计提的托管费=前一日理财产品资产净值*0.02%/365 托管费原则上按日计提，按季收取或于产品每个开放期结束后收取。

固定管理费

本产品 A 份额按照理财产品 A 份额的资产净值的 0.40%/年收取固定管理费

每日应计提的固定管理费=前一日理财产品 A 份额的资产净值*0.40%/365 固定管理费原则上按日计提，按季收取或于产品每个开放期结束后收取。

业绩比较基准

中债-新综合财富(1 年以下)指 数收益率*85%+沪深300指数收益率*1%+中国人民银行公布 的金融机构人民币活期存款基准利率*14%

中债-新综合财 富(1 年以下)指数为中债金融估值中心有限公司发布的债 券指数，是中债指数应用最广泛的指数之一，由中债金融 估值中心有限公司编制和计算，投资者可通过中国债券信 息网（www.chinabond.com.cn）进行查询。沪深 300 指数 是在上海和深圳证券市场中选取 300 只 A 股作为样本编制 而成的成份股指数，具有良好的市场代表性。 （产品管理人有权根据市场情况对本理财产品的业绩比较 基准进行调整，如有调整，将提前 2 个工作日进行公告,并 于下一个产品周期生效，仅调整业绩比较基准原说明书将 不进行修订）。 本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不 确定性。本产品业绩比较基准是产品管理人基于过往投资 经验及对产品存续期投资市场波动的预判而对本产品所设 定的投资目标，不代表本理财产品的未来表现和实际收益， 不构成对该理财产品的任何收益承诺，投资者的实际收益 由产品净值决定，本理财产品实际收益率有可能低于业绩 比较基准。 若国家法律法规、监管规定发生变化，或市场发生变动有 更科学客观的业绩比较基准更适合本产品时，产品管理人 有权调整业绩比较基准，并至少于新的业绩比较基准启用 日之前 2 个工作日进行公告。

投资对象及投资比例

（一）投资对象及投资比例 （1）直接或通过资产管理产品投资债权类资产，包括但不限于银行存款、 同业存款、债券回购等货币市场工具；同业存单、国债、政策性金融债、地方政府债、短期融资券、超短期融资券、中期票据（包括永续中票）、企业债、公司 债（包含可续期公司债）、非公开定向债务融资工具、资产支持证券、次级债（包 括二级资本债）、可转换公司债券和可交换公司债券等银行间市场、证券交易所 市场及经国务院同意设立的其他交易市场的债券及债务融资工具；同业借款等符 合监管要求的非标准化债权类资产；货币型公募证券投资基金、债券型公募证券 投资基金；以及其他符合监管要求的固定收益类资产。以上固定收益类资产的投 资比例为 95%-100%，其中非标准化债权类资产比例不超过 50%。 （2）直接或通过资产管理产品投资权益类资产及其他类资产，包括但不限 于混合型证券投资基金、股票型证券投资基金、上市股票以及其他符合监管要求 的资产。以上资产的投资比例为 0%-5%。 在理财产品存续期内，非因理财产品管理人主观因素导致突破上述比例限制 的，理财产品管理人将在允许转让、恢复交易的 15 个交易日内调整至符合要求 的投资比例。产品投向如有变化，除了高风险类型产品超出比例范围投资较低风 险资产外，理财产品管理人将及时向投资者进行信息披露，并履行法律法规等相 关规定的程序。本理财产品总资产不超过产品净资产的 140%。 本产品所投资的资产或资产组合均严格经过产品管理人审批流程审批和筛 选，在投资时达到可投资标准。

投资策略

本产品以债券、存款、回购等资产配置为主、少量权益资产及其他类资产配 置为辅，通过判断不同资产在不同周期阶段的相对投资价值，确定不同资产在组 合中的配置比例，力争实现产品组合的稳健增值。

产品说明书

（协议文本）