产品名称

徽银理财丰盈多资产双月开8号理财产品（PNHY250232A）

登记编码

Z7002425000202

（投资者可依据该登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）查询该产品信息）

代码

PNHY250232A

风险评级

中低风险

期限

每2个月开放申购、赎回

销售范围

龙江银行全辖分支机构

产品管理人

徽银理财有限责任公司

产品托管人

徽商银行股份有限公司

类型

固定收益类，非保本浮动收益型、封闭式净值型

发行方式

公募发行

认购起点

起点1元，以1元的整数倍递增（具体以销售机构为准）

产品规模

募集规模上限：产品规模上限可在每个开放期进行调整，首次认购期规模上限为30亿元
募集规模下限：无

募集期

2025年6月5日

-

2025年6月10日

成立日

2025年6月11日

到期日

无固定期限（理财产品管理人有权根据需要提前终止本理财产品的期限，如提前终止，将提前2个工作日进行公告）,本理财产品每2个月开放申购、赎回。

申购与赎回

本理财产品每2个月开放，采用金额申购、份额赎回的原则；首个开放期为2025年8月6日-2025年8月12日，首个申购赎回确认日为2025年8月13日（后续开放计划以产品管理人按年公告为准），投资者可于开放期内通过销售机构营业网点或网上银行、手机银行等电子渠道发起申购和赎回。投资者按理财产品开放期结束日的单位净值申购赎回本产品，理财产品管理人将于每个申购赎回确认日后的2个工作日内公布产品开放期结束日的单位净值。
投资者赎回确认成功后，资金将于申购赎回确认日或产品终止日后2个工作日支付。

赎回份额说明

本理财产品按份额赎回，投资者可选择全部或部分赎回本理财产品，系统不自动赎回。单笔赎回份额不得低于0.01份，并以0.01份的整数倍递增，部分赎回后持有的剩余份额不得低于1份，若投资者申请部分赎回导致剩余份额低于1份，则该赎回申请为无效申请，投资者可另行选择全部赎回剩余份额。
赎回总额=确认赎回份额×S,赎回金额=赎回总额-赎回费用。S为理财产品开放期结束日的单位净值。（赎回金额保留两位小数）

销售手续费

本产品无销售手续费

托管费

本产品按照理财产品资产净值的0.02%/年收取托管费

每日应计提的托管费=前一日理财产品资产净值*0.02%/365
托管费原则上按日计提，按季收取或于产品每个开放期结束后收取。

固定管理费

本产品A份额按照理财产品A份额的资产净值的0.40%/年收取固定管理费

每日应计提的固定管理费=前一日理财产品A份额的资产净值*0.40%/365
固定管理费原则上按日计提，按季收取或于产品每个开放期结束后收取。

业绩比较基准

中债-新综合财富(1年以下)指数收益率*85%+沪深300指数收益率*1%+中国人民银行公布的金融机构人民币活期存款基准利率*14%

中债-新综合财富(1年以下)指数为中债金融估值中心有限公司发布的债券指数，是中债指数应用最广泛的指数之一，由中债金融估值中心有限公司编制和计算，投资者可通过中国债券信息网（www.chinabond.com.cn）进行查询。沪深300指数是在上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本编制而成的成份股指数，具有良好的市场代表性。
（产品管理人有权根据市场情况对本理财产品的业绩比较基准进行调整，如有调整，将提前2个工作日进行公告,并于下一个产品周期生效，仅调整业绩比较基准原说明书将不进行修订）。
本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。本产品业绩比较基准是产品管理人基于过往投资经验及对产品存续期投资市场波动的预判而对本产品所设定的投资目标，不代表本理财产品的未来表现和实际收益，仅作为计算产品管理人浮动管理费的标准，不构成对该理财产品的任何收益承诺，投资者的实际收益由产品净值决定，本理财产品实际收益率有可能低于业绩比较基准。
若国家法律法规、监管规定发生变化，或市场发生变动有更科学客观的业绩比较基准更适合本产品时，产品管理人有权调整业绩比较基准，并至少于新的业绩比较基准启用日之前2个工作日进行公告。

投资对象及投资比例

（1）直接或通过资产管理产品投资债权类资产，包括但不限于银行存款、同业存款、债券回购等货币市场工具；同业存单、国债、政策性金融债、地方政府债、短期融资券、超短期融资券、中期票据（包括永续中票）、企业债、公司债（包含可续期公司债）、非公开定向债务融资工具、资产支持证券、次级债（包括二级资本债）、可转换公司债券和可交换公司债券等银行间市场、证券交易所市场及经国务院同意设立的其他交易市场的债券及债务融资工具；同业借款等符合监管要求的非标准化债权类资产；货币型公募证券投资基金、债券型公募证券投资基金；以及其他符合监管要求的固定收益类资产。以上固定收益类资产的投资比例为95%-100%，其中非标准化债权类资产比例不超过50%。
（2）直接或通过资产管理产品投资权益类资产及其他类资产，包括但不限于混合型证券投资基金、股票型证券投资基金、上市股票以及其他符合监管要求的资产。以上资产的投资比例为0%-5%。
在理财产品存续期内，非因理财产品管理人主观因素导致突破上述比例限制的，理财产品管理人将在允许转让、恢复交易的15个交易日内调整至符合要求的投资比例。产品投向如有变化，除了高风险类型产品超出比例范围投资较低风险资产外，理财产品管理人将及时向投资者进行信息披露，并履行法律法规等相关规定的程序。本理财产品总资产不超过产品净资产的140%。
本产品所投资的资产或资产组合均严格经过产品管理人审批流程审批和筛选，在投资时达到可投资标准。

投资策略

本产品以债券、存款、回购等资产配置为主、少量权益资产及其他类资产配置为辅，通过判断不同资产在不同周期阶段的相对投资价值，确定不同资产在组合中的配置比例，力争实现产品组合的稳健增值。

产品说明书

（协议文本）

产品公告

徽银理财丰盈多资产双月开1号-8号理财产品开放周期公告