龙江银行股份有限公司关联交易公告

  根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1号）等有关规定，现将龙江银行股份有限公司（以下简称“本行”）近期重大关联交易情况披露如下：

  一、关联交易概述及交易标的情况

  2025年9月25日至2025年12月26日，本行与黑龙江省铁方高速公路投资建设有限公司（以下简称“铁方高速公路”）累计发生4笔授信业务，金额45,507.52万元，业务品种为银团贷款（牵头行），主要担保方式为信用，到期日均为2056年12月31日。

  二、关联方介绍

  （一）关联方基本情况

  铁方高速公路企业类型为其他有限责任公司，注册资本23,180.00万元，注册地址为黑龙江省伊春市铁力市铁力镇东岗街八委东岗派出所公安民警安居楼东侧第1户（2层），法定代表人为张扬。许可项目：建设工程施工；公路管理与养护；住宿服务；餐饮服务一般项目；以自有资金从事投资活动；自有资金投资的资产管理服务；专用设备修理；非居住房地产租赁；租赁服务（不含许可类租赁服务）；交通及公共管理用金属标牌制造；公园、景区小型设施娱乐活动；普通货物仓储服务（不含危险化学品等需许可审批的项目）；汽车拖车、求援、清障服务；园区管理服务；通用设备修理。

  （二）与本行存在的关联关系

  黑龙江交通发展股份有限公司持有本行7.97%股份，是本行的主要股东，黑龙江省交通投资集团有限公司合计持有铁方高速公路25.97%的股份，属于与本行同受一方控制或重大影响的法人或非法人组织。

  三、定价政策

  本次每笔交易的定价均遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。

  四、关联交易金额及相应比例

  2025年9月25日至2025年12月26日，本行与铁方高速公路累计发生4笔授信业务，金额45,507.52万元。累计发生金额占上季度末资本净额的1.85%，期后每累计金额达到上季末资本净额1%（含）以上。

本行与铁方高速公路交易明细表

                                                            单位：万元

  五、董事会决议情况

  2025年9月23日，本行第四届董事会第十九次会议审议通过《关于与龙江银行关联客户黑龙江省交通投资集团有限公司及其下属企业开展2025-2026年度关联交易的议案》。

  六、独立董事发表意见情况

  本次披露的关联交易已获得独立董事同意，本行独立董事对上述关联交易发表如下独立意见：“关联董事回避了对相关议案的表决，不影响本行独立性，决策程序符合相关法律法规及本行公司章程的规定；本次每笔交易的定价遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，符合本行和全体股东的利益，没有对公司独立性构成影响，没有股东特别是中小股东的利益。因此，同意上述关联交易事项”。

  七、备查文件目录

  1.龙江银行股份有限公司第四届董事会第十九次会议决议；

  2.龙江银行股份有限公司独立董事关于关联交易的独立意见。

龙江银行股份有限公司

    2026年1月6日