产品名称

徽银理财安盈联鑫悦鑫日申半年赎理财产品4号250535 A份额

登记编码

Z7002425000443

（全国银行业理财信息登记系统编码）

代码

PNHY250535

风险评级

中低风险

期限

无固定期限（理财产品管理人有权根据需要终止本理财产品的期限，如终止，将提前 2 个工作日进行公告）

销售范围

龙江银行全辖分支机构

产品管理人

徽银理财有限责任公司

产品托管人

徽商银行股份有限公司

类型

固定收益类、非保本浮动收益型、开放式净值型

发行方式

公募发行

认购起点

起点 1 元，以 1 元的整数倍递增

计划发行规模

本产品初始募集规模上限：50 亿元。募集规模下限：无
产品管理人可根据市场情况等调整各份额产品募集规模，如 调整产品总规模，将提前 1 个工作日进行公告。

认购期

2025年11月26日

-

2025年11月27日

认购确认日

2025年11月28日

（认购确认日不接受申购申请）

收益分配

本理财产品有可供分配的收益时，理财产品管理人有权根据需要决定是否对本理财产品进行分红，如确认分红，将采用现金方式，并于分红前 2 个工作日内公告。

巨额赎回

在本理财产品存续期内，单个交易日累计净赎回份额（累计赎回份额-累计申购份额）超过前一交易日日终该理财产品总份额的30%时，定义为产品发生巨额赎回，此时产品管理人有权根据理财产品当时的资产组合情况决定全额赎回、部分赎回或暂停赎回。
1、当产品管理人有能力支付投资者的全部赎回申请对应的赎回款项时，产品管理人可按正常赎回程序选择接受并确认全部赎回申请并支付赎回款项；
2、当产品管理人认为支付投资者的赎回款项有困难或认为因支付投资者的赎回款项而进行的资产变现可能会对理财产品资产净值造成较大波动等情形时，产品管理人有权在当日接受赎回比例不低于上一交易日日终理财产品总份额的 30%的前提下，对投资者其余赎回申请暂停接受，或对投资者的所有赎回申请按照单个投资者当日申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例进行确认。
本产品出现巨额赎回，产品管理人采取部分赎回或暂停赎回等措施的，产品管理人将于 3 个工作日内进行公告。

销售手续费

本产品无销售手续费

托管费

0.005%/年（年化）

每日应计提的托管费=前一日理财产品资产净值*0.005%/365
托管费原则上按日计提，按季收取或于产品提前终止日收取。

固定管理费

本产品A份额按照理财产品A份额的资产净值的0.5%/年收取固定管理费

每日应计提的固定管理费=前一日理财产品A份额的资产净值*0.5%/365固定管理费原则上按日计提，按季收取或于产品提前终止日收取。
2025年12月31日（含）之前让利投资者，A份额固定管理费率优惠为0.4%/年；2026年1月1日（含）起，A份额固定管理费率恢复为0.5%/年或按照新的优惠方案执行。

业绩比较基准

中债-新综合财富(1-3 年)指数年化收益率

中债-新综合财富(1-3 年)指数为中债金融估值中心有限公司发布的债券指数，是中债指数应用最广泛的指数之一，由中债金融估值中心有限公司编制和计算，投资者可通过中国债券信息网
（www.chinabond.com.cn）进行查询。
本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。本产品业绩比较基准是产品管理人基于过往投资经验及对产品存续期投资市场波动的预判而对本产品所设定的投资目标，不代表本理财产品的未来表现和实际收益，不构成对该理财产品的任何收益承诺，投资者的实际收益由产品净值决定，本理财产品实际收益率有可能低于业绩比较基准。
若国家法律法规、监管规定发生变化，或市场发生变动有更科学客观的业绩比较基准更适合本产品时，产品管理人有权调整业绩比较基准，并至少于新的业绩比较基准启用日之前 2 个工作
日进行公告。

投资对象及投资比例

本理财产品投资于符合监管要求的资产，主要投资范围包括但不限于：直接或通过资产管理产品投资债权类资产，包括但不限于银行存款、同业存款、债券回购等货币市场工具；同业存单、国债、政策性金融债、地方政府债、短期融资券、超短期融资券、中期票据（包括永续中票）、企业债、公司债（包含可续期公司债）、非公开定向债务融资工具、资产支持证券、次级债（包括二级资本债）、可转换公司债券和可交换公司债券等银行间市场、证券交易所市场及经国务院同意设立的其他交易市场的债券及债务融资工具；货币型公募证券投资基金、债券型公募证券投资基金；以及其他符合监管要求的固定收益类资产。以上固定收益类资产的投资比例为 100%。
在理财产品存续期内，非因理财产品管理人主观因素导致突破上述比例限制的，理财产品管理人将在允许转让、恢复交易的 15 个交易日内调整至符合要求的投资比例。产品投向如有变化，除了高风险类型产品超出比例范围投资较低风险资产外，理财产品管理人将及时向投资者进行信息披露，并履行法律法规等相关规定的程序。本理财产品总资产不超过产品净资产的 140%。
本产品所投资的资产或资产组合均严格经过产品管理人审批流程审批和筛选，在投资时达到可投资标准。

投资策略

通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财政政策及资本市场资金环境等方面自上而下的分析，积极把握宏观经济发展趋势和市场利率水平的运行态势。在微观方面，基于债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平，结合定量分析方法，适时采用杠杆、久期、骑乘及利差策略等投资策略，在科学分析与有效管理风险的基础上，实现风险与收益的合理匹配。

产品说明书

徽银理财安盈联鑫悦鑫日申半年赎理财产品4号250535说明书

产品公告

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